Нацбанк Украины определил перечень документов, удостоверяющих личность для осуществления кассовых операций

13.03.2015 г. в письме № 50-03014/16550 Национальный банк Украины рассказал о перечне документов, удостоверяющих личность, которые являются основанием для осуществления кассовых операций.

Инструкцией о ведении кассовых операций банками в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 01.06.2011 N 174,  предусмотрено указание в документах, на основании которых клиентам выдается наличность, паспортных данных лица-получателя или данных документа, его заменяющего.

Обязательная идентификация клиентов банками предусмотрена ст. 64 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и ч. 9 ст. 9 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Паспорт гражданина Украины является документом, который удостоверяет личность (ч. 1 ст. 21 Закона Украины "О Едином государственном демографическом реестре и документах, которые подтверждают гражданство Украины, удостоверяют личность или ее специальный статус"). В п. 1 ч. 1 ст. 13 этого же Закона предусмотрен перечень документов, которые также удостоверяют личность.

То есть, основным документом, содержащим необходимые для идентификации клиента сведения на территории Украины является паспорт гражданина Украины. Однако, в связи с тем, что законодательство Украины не указания на конкретный документ, на основании которого банк обязан проводить банковские операции и идентификацию клиентов, банк, при осуществлении финансовой операции, вправе сам устанавливать требования к документам клиента, при наличии которых возможно заполнении кассовых документов.